資産ポートフォリオと今後の戦略について

2023年3月26日時点での保有資産のポートフォリオは以下の通りになっています。

※2023年3月26日時点

現金比率は2021年6月から約年20％を残し、80％を投資に回していたが2022年後半からのインフレ対策として全世界的に金利が上昇したことや、直近のシリコンバレーバンクの破産やクレディスイス銀行やドイツ銀行の破綻不安などで株価が割安になっていると考えているため、現在の現金比率を15％程度まで減らし投資に充てる計画を練っている最中です。

完全に充てることは難しいため、ETFを中心に投資分散の効いた商品を中心に追加投資ですが、日本株についてはそれが難しいため、個別株で買い足すことになる想定。

日本はまだまだ金利が低い状態ではあるが、これから2～3年の間に金利が上がる可能性を読んで、負債の多い企業や売上は伸びているが赤字の企業。特にここ１～２年で黒字化の計画が出せない企業についての投資は避けて、徐々に買い足していこう考えています。